FATF、P2Pステーブルコイン送金におけるAMLリスクを指摘、凍結・拒否リストのセーフガードに言及

金融活動作業部会（FATF）は、「非ホスト型」ウォレットを介したピアツーピア（P2P）のステーブルコイン送金が、規制された仲介者を介さないため、世界的なアンチ・マネー・ロンダリング（AML）管理にギャップを生じさせると警告しました。不正な資金調達に対抗するため、FATFの報告書は、ステーブルコイン発行者に対し、いつでもステーブルコインをブロック、凍結、引き出すことができる技術的措置の実施を推奨しています。さらに、管轄当局は、償還時の顧客デューデリジェンスの実施、取引制限、および迅速な資産凍結を実行できる24時間体制の法執行機関連絡窓口の確立を検討すべきとしています。報告書は、北朝鮮のラザルス・グループを含む国家関連のサイバー犯罪グループが、ランサムウェアやフィッシングの収益を洗浄するためにステーブルコインを好んで利用していると指摘しています。一方、欧州中央銀行（ECB）のワーキングペーパーでは、ステーブルコインの採用が「預金代替メカニズム」を引き起こし、銀行の仲介能力を制約する可能性があると警告されています。

(出典：The Block)