FATF señala riesgos de AML en transferencias de stablecoins peer-to-peer, apunta a salvaguardias de congelación y lista de denegación
FATF advierte que las transferencias P2P de stablecoins a través de billeteras no alojadas crean brechas de AML, sugiriendo salvaguardias de congelación por parte del emisor.Resumen
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) advirtió que las transferencias peer-to-peer (P2P) de stablecoins a través de billeteras "no alojadas" crean brechas en los controles globales contra el lavado de dinero (AML), ya que estas transacciones eluden a los intermediarios regulados. Para contrarrestar las finanzas ilícitas, el informe del FATF alienta a los emisores de stablecoins a implementar medidas técnicas que les permitan bloquear, congelar y retirar stablecoins en cualquier momento. Además, las jurisdicciones deberían considerar exigir diligencia debida del cliente en el momento del canje, límites de transacción y puntos de contacto de las fuerzas del orden disponibles 24/7 para ejecutar congelaciones de activos. El informe destaca que grupos cibercriminales vinculados a estados, como el Grupo Lazarus de Corea del Norte, están utilizando cada vez más stablecoins para lavar ganancias de delitos cibernéticos, mientras que actores iraníes las usan para evadir sanciones. Por separado, un documento de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) señaló que la adopción de stablecoins induce un "mecanismo de sustitución de depósitos", lo que podría debilitar la transmisión de la política monetaria.
(Fuente：The Block)