FATF 标记点对点稳定币转账的 AML 风险，指出冻结和拒绝名单的保障措施
内容摘要
金融行动特别工作组（FATF）警告称，通过“非托管”钱包的点对点（P2P）稳定币转账在全球反洗钱控制中造成了漏洞，因为这些交易绕过了受监管的中介机构。为打击非法金融活动，FATF 报告鼓励稳定币发行方实施技术措施，使其能够随时阻止、冻结和撤回稳定币。此外，各国应考虑要求稳定币发行方在赎回时进行客户尽职调查、实施交易限额，并设立 24/7 的执法部门联系点以执行资产冻结。报告指出，包括朝鲜“拉撒路集团”在内的国家支持的网络犯罪团伙越来越多地使用稳定币洗钱网络犯罪所得，而伊朗行为者则利用稳定币逃避制裁。此外，欧洲央行的一份工作论文发现，稳定币的采用引发了“存款替代机制”，可能削弱货币政策的传导效果。
(来源：The Block)