Multas por AML superan a casos de la SEC como principal riesgo cripto: Informe
Las multas por AML superan las sanciones de la SEC como el principal riesgo regulatorio para las empresas de criptomonedas, con más de $1 mil millones en multas AML en el primer semestre de 2025.Resumen
La aplicación de la Ley de Anti-Lavado de Dinero (AML) ha superado las violaciones de valores como la principal amenaza regulatoria para las empresas de criptomonedas, según un informe de la auditora de seguridad blockchain CertiK. En la primera mitad de 2025, el Departamento de Justicia de Estados Unidos y la Red de Ejecución de Delitos Financieros impusieron más de mil millones de dólares en multas relacionadas con AML, un cambio drástico respecto a años anteriores dominados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Las sanciones específicas de la SEC para criptomonedas experimentaron una drástica caída del 97% en valor interanual, pasando de 4.900 millones de dólares en 2024 a 142 millones de dólares en 2025. Las fallas en el monitoreo de transacciones y licencias ahora están atrayendo multas comparables o superiores a muchos casos anteriores de valores de criptomonedas, con acuerdos notables como el de OKX (504 millones de dólares) y KuCoin (297 millones de dólares) por operar negocios de transmisión de dinero sin licencia y violaciones de la Ley de Secreto Bancario. Este aumento en la aplicación de AML resalta el creciente enfoque de los reguladores en los controles de cumplimiento y la vigilancia financiera, con multas que apuntan cada vez más a fallas operativas en lugar de violaciones relacionadas con la divulgación. El informe sugiere que este cambio refleja tanto un cambio en la política de la administración estadounidense como una reevaluación más amplia del enfoque jurisdiccional de la SEC hacia los activos digitales. A nivel mundial, el volumen de criptomonedas relacionado con sanciones creció más del 400% interanual en 2025, impulsado principalmente por redes vinculadas a Rusia e infraestructura de stablecoins alineada con el estado, lo que obligó a los reguladores en todas las jurisdicciones importantes a priorizar el monitoreo de transacciones y el cumplimiento de delitos financieros transfronterizos sobre las disputas de clasificación de tokens. Las multas europeas por AML aumentaron un 767% en el mismo período, mientras que los reguladores de Asia-Pacífico favorecen cada vez más la revocación de licencias y las órdenes de mejora empresarial sobre las sanciones monetarias. El informe también destaca tendencias regulatorias más amplias, como la implementación de marcos vinculantes para la regulación de stablecoins en jurisdicciones importantes, y el endurecimiento de los estándares prudenciales para custodios y exchanges, que ahora cubren la adecuación del capital, la segregación de activos, la gestión de liquidez y la planificación de recuperación. El estándar prudencial de criptoactivos del Comité de Basilea, programado para su implementación a partir del 1 de enero de 2026, también ha creado una "división estructural" para la adopción institucional, donde los activos del Grupo 2 (como Bitcoin y Ether) enfrentan cargos de capital cercanos al 100%, mientras que los activos del Grupo 1 (como instrumentos tradicionales tokenizados y stablecoins calificados) reciben ponderaciones de riesgo estándar. Además, las auditorías de seguridad de contratos inteligentes se están integrando cada vez más en las expectativas de licencias y cumplimiento, pasando de ser una mejor práctica voluntaria a un requisito estatutario o cuasi-estatutario en las principales jurisdicciones en dos años. Este impulso hacia auditorías obligatorias se produce mientras los reguladores lidian con la rendición de cuentas en las finanzas descentralizadas (DeFi), y el análisis de CertiK revela que el 80% de los protocolos explotados nunca se habían sometido a una auditoría formal de seguridad antes de una brecha, representando el 89.2% del valor total perdido. El informe también señala que las infracciones de infraestructura, como el robo de claves privadas y las fallas en el control de acceso, impulsaron el 76% de las pérdidas de 2025 por valor, indicando que el panorama de amenazas se ha expandido más allá de las explotaciones de código.
(Fuente：Cointelegraph)